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株で損をすると還付を貰えるのは知ってる?税金のしくみ

 2015/05/10 株 税金
  11,111 Views

株で損すると還付されるって

何が還付されるかわかってますか?

株で損した金額分が返ってくるのではなく、

株で損した分、払いすぎた税金部分を取り戻すことができます。

 

株に関わる税金の種類

 

  •  株を売却した時時の価格(手数料も含む)、いわゆる譲渡所得にかけられる税金

(分離課税):20.315%(所得税15.315%(復興税含む)+住民税5%)図1譲渡損益の計算

  •  配当金にかけられる税金

(総合課税):20.315%(所得税15.315%(復興税含む)+住民税5%)

この2種類です。

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税金はどのような形で還付されるのか?

 

損した分を確定申告により、指定の口座に所得税が還付されます。

住民税は還元方と言って前年度の課税所得に対して

翌年、還元された住民税を納めます。

 

株で損をした分は確定申告で取り戻します。

面倒な方は源泉徴収でも可能です。

 

税金のしくみを知って税金対策に役立てましょう!!

 

還付をするためには何をしたらいいのか?

 

先ず自分にあった口座選び

《一般口座》

確定申告を自身でやります。

確定申告に必要な報告書類も自身で作ります。

 

《特定口座 源泉徴収なし》

確定申告をを自身でやります。

確定申告に必要な【年間収支報告書類】は証券会社の人に作ってもらえます。

 

《特定口座 源泉徴収あり》

源泉徴収します。

確定申告しなくて済みます。

証券会社が源泉徴収として税務署に納めてくれます

こちらでも株で譲渡損失を出した場合でも、損益通算をし源泉徴収のみで完結します。

《源泉徴収なしの特定口座》と同じく【年間収支報告書類】も作ってもらえます。

何もしなくても良い口座になります。

また、確定申告をすることも選択できます。

確定申告することにより損益通算は3年間(連続提出)繰り越しができる

メリットも有るので利用してもいいかもしれません。

この口座にもデメリットがあり、

《一般口座》《特定口座 源泉徴収なし》の方用のメリットとなる

給料以外からの収入(株取引等)があり、その収入所得が合計20万以下

になる人は確定申告義務が生じない(税金が取られない)というメリット

《特定口座 源泉徴収あり》には無いのでデメリットといえます。

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全く取引をしないとか年間の利益が20万円以下であることが

あらかじめ判っていたら、《源泉徴収なし》の特定口座に

切り替えても良いかもしれません。

 

途中で変更もできますが、手続きが必要。

その年の第1回目の配当金等の入金がなされるまでに

手続きが終わってないと変更はできません。

 

まとめると

 株で損すると確定申告により還付されます。

● 《特定口座 源泉徴収あり》でも損すると還付されます。

● 《一般口座》、《特定口座 源泉徴収なし》は年間の取引が配当も含め

 20万円以下で有るとわかっていれば税金対策になります。 

 

税金のしくみと、確定申告する・しないはとても奥深いので

ご自分の生活に合わせた税金対策をして、

損することなく取り戻せるものがあれば還付してもらいましょう。

払いすぎはもったいなさ過ぎます。

 

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サラリーマン投資道場編集部

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私たちサラリーマン投資道場編集部は
サラリーマンで30〜40代の3人チームです。

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